据中国人民银行网站消息，中国近日，人民中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的银行月日元及通知（银发〔2025〕124号）”（以下简称《办法》）。
《办法》提到，起现从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的金买金万，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。上需上报其中，中国客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，人民有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动，银行月日元及对先前获得的起现客户身份资料的真实性、有效性、金买金万完整性存在疑问，上需上报有上述情形之一的中国，从业机构应当勤勉尽责，人民遵循“了解你的银行月日元及客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。
此外，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。《办法》自2025年8月1日起施行。
南方网、粤学习记者 黎洁婵